Mikaël Libert
Publié le 12/02/2025 à 15h38 • Mis à jour le 12/02/2025 à 15h38
L’essentiel
- Un réseau d’escrocs a détourné 15 millions d’euros du Compte Personnel de Formation (CPF) en proposant des formations authentiques ou fictives, ou encore en affichant des tarifs fortement surévalués, selon l’Office national anti-fraude (ONAF) de Lyon.
- Les fraudeurs recrutant des stagiaires usurpaient leur identité ou offraient des cadeaux en échange d’une inscription à une formation bidon, permettant ainsi de vider les comptes au détriment de la Caisse des dépôts et consignations.
- Une opération menée conjointement par l’ONAF et d’autres services s’est soldée par 19 perquisitions, la saisie de plus d’1,27 million d’euros d’avoirs criminels et l’interpellation de sept suspects mis en examen pour escroquerie, blanchiment, fraude fiscale en bande organisée et association de malfaiteurs.
Les sommes importantes déposées sur les comptes personnels de formation attisent la convoitise et suscitent l’imagination des escrocs. Dans les régions Auvergne-Rhône-Alpes et Provence-Alpes-Côte-d’Azur, une nébuleuse d’organismes de formation – véritable réseau hybride mêlant réalité et fiction – a réussi à détourner 15 millions d’euros au cours des quatre dernières années.
Dès mai 2024, l’ONAF de Lyon a commencé à examiner de près des affaires apparemment anodines. Alors que les premières investigations portaient sur des suspicions d’escroquerie au CPF, les agents de l’ONAF ont rapidement mis au jour une véritable « galaxie d’organismes de formation ». Ces derniers offraient soit des formations légitimes, soit des cursus fictifs, voire des formations dont le coût était excessivement majoré, comme l’explique Mathieu Spanu, chef de l’ONAF à Lyon.
Pour remplir leurs caisses, les faux organismes employaient diverses tactiques :
- Usurpation d’identité afin d’inscrire des stagiaires sans leur consentement éclairé.
- Offre de cadeaux – tels qu’un dernier modèle d’iPhone, un ordinateur ou même une somme d’argent – aux stagiaires inscrits à des formations inexistantes, permettant ainsi aux fraudeurs d’en conserver la différence.
Bien que certains stagiaires aient pu ignorer les véritables intentions des opérateurs, il apparaît que d’autres, conscients de la supercherie, s’inscrivaient uniquement pour recevoir le cadeau. Cette méthode bien orchestrée a permis aux fraudeurs de réaliser un détournement de plus de 15 millions d’euros en seulement trois à quatre ans, causant un préjudice significatif à la Caisse des dépôts et consignations.
L’opération, intensifiée avec la participation d’environ une cinquantaine d’agents de l’ONAF et d’autres services spécialisés, dont le Raid, a culminé le 28 janvier dernier dans 19 perquisitions effectuées sur l’ensemble du territoire concerné. Outre les preuves accumulées, l’enquête a conduit à la saisie de plus d’1,27 million d’euros d’avoirs criminels et à l’arrestation de sept personnes, désormais mises en examen pour escroquerie, blanchiment, fraude fiscale en bande organisée et association de malfaiteurs, trois d’entre elles étant placées en détention provisoire.
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